СМС-оповещение о пополнении счета
Этот способ является самым популярным. Суть развода выглядит следующим образом: мошенник отправляет СМС на номер потенциальной жертвы. В сообщении содержится оповещение о том, что банк произвел зачисление денег на карту. По истечению некоторого времени мошенник отправляет другое СМС, в котором просит вернуть ему деньги, якобы отправленные по ошибке. Так как это обычное сообщение, а не реальная денежная транзакция со стороны банка, то следует просто проигнорировать СМС или же пожаловаться на мошенника в соответствующие органы.
СМС-оповещение о блокировке карты
Еще одним не менее популярным способ развода является оповещение о блокировке карты. Мошенник, воспользовавшись своим личным номером, отправляет сообщение на номер потенциальной жертвы. СМС содержит текстовое предупреждение о том, что карта владельца заблокирована по каким-либо причинам. Затем мошенник приложит все усилия, чтобы постараться списать все денежные средства жертвы. Например, попросит перезвонить на какой-то номер или попросит воспользоваться банкоматом якобы для проверки карты или вообще спросит код и номер карты.
В таком случае первым делом необходимо связаться с реальными сотрудниками банка и уточнить, что на самом деле произошло. Следует помнить, что сотрудники банка никогда не требуют код и номер карты у своих клиентов по телефону!
Перевод на карту от незнакомого человека
Очередная мошенническая схема, суть которой заключается в реальном переводе денег со счета злоумышленника на карту потенциальной жертвы. Как правило, через некоторое время после такого перевода мошенник звонит жертве, или отправляет сообщение с просьбой вернуть ему деньги, но уже на другую карту. Казалось бы, что тут может быть опасного? Кто-то по ошибке перевел деньги, значит можно присвоить их себе и игнорировать отправителя! Проблема в том, что денежные средства, переведенные мошенником, могут быть получены им незаконным путем. Проще говоря, злоумышленник при помощи посторонних пытается отмыть грязные деньги!
Что же делать в таком случае: вернуть деньги мошеннику или оставить их себе? Не рекомендуется делать ни первое, ни второе, так как присутствуют риски стать соучастником злодея, который незаконным путем пытается отмывать деньги. Самый оптимальный вариант – это связаться с банковским оператором и объяснить ситуацию с ошибочным переводом.
